신영증권은 자산관리플랫폼 '스마트리핏 2.0'을 개편했다고 1일 밝혔다.
이를 통해 신영증권은 자산관리 및 자산승계서비스의 디지털 전환에 더 박차를 가할 방침이다.
스마트리핏 2.0은 신영증권이 지난 9월 출시한 태블릿 기반 통합자산관리 플랫폼으로 이용자 자산관리를 위해 활용해 왔다. 또 상품 매매 등 창구에서 이뤄지던 이용자 자산관리와 승계에 필요한 모든 업무를 탑재해 다양한 업무처리를 종이 서류 없이 즉시 실행할 수 있다.
여기에다 이번 개편으로 서비스 대상을 개인 이용자 뿐만 아니라 법인 이용자까지 확대됐다.
먼저 스마트리핏 2.0은 단순 페이퍼리스 시스템이 아닌 상품별 최적의 동선으로 구성됐다.
예를 들어 고령 투자자가 초고위험 상품 가입을 희망할 경우, 필수 설명 자료 및 서류 등 필요 항목들이 자동으로 구성돼 이용자에게 빠짐없이 전달될 수 있다. 이를 통해 프라이빗뱅커는 서류 준비 시간을 절약할 수 있고 이용자들은 편리하게 핵심 내용을 빠짐없이 설명받을 수 있다.
또 개별 상품 또는 개별 종목 매매 프로세스뿐 아니라 여러 상품과 종목을 포트폴리오로 구성해 한 번에 리밸런싱 할 수 있는 원스텝 포트폴리오 매매 시스템을 완성했다. 이를 통해 기존 상품 매매에 필요한 시간을 평균 ⅓로 축소시키는 등 이용자 편의성 극대화를 위해 힘썼다.
아울러 자산관리 및 자산승계 서비스도 업그레이드됐다.
△이용자의 과거, 현재, 미래에 대해 체계적으로 이해하고 이를 바탕으로 최적화된 솔루션을 도출하는 목적 기반 APEX 자산관리 서비스와 △글로벌 자산 배분을 통해 지속가능한 투자를 추구하는 이용자를 위한 자산배분전략시스템 △연금 솔루션 △신탁 기반 상속 증여 헤리티지 솔루션 △디지털 전환해 자산관리와 자산승계를 결합한 차별화된 생애주기 서비스를 제공한다.
추가로 가치투자, 배당투자, 그룹 포트폴리오 추천, 세무 솔루션 등 고객 자산관리와 승계에 필요한 특화 솔루션을 탑재하였고 인공지능(AI) 기반 종목 추천 서비스도 추가됐다.
김대일 총괄본부장(WM사업본부)은 "신영증권은 이번 스마트리핏 2.0 개편을 통해 시간 및 공간 제약 없이 언제 어디서든 고객에게 다양한 서비스를 제공할 수 있는 체계를 갖추게 됐다"며 "디지털 플랫폼 혁신을 통해 자산관리 및 자산승계 명가로서의 입지를 굳혀 나가고, 업계 최고의 WM회사, 진정한 WM 가치를 만드는 회사, 최고의 생산성을 달성하는 회사로 성장할 것"이라고 강조했다.
